2024年1月の「新NISA」開始からもうすぐ1年。先行きの見えない時代背景も相まって、世代を問わず投資に対する関心が高まり、利用者数が増えているそうです。今回は、特に若い世代に人気という「新NISA」のつみたて投資の魅力を解説します。
毎月給料から少しずつお金をためているけど、なかなか増えなくて。
「NISA」で資産形成を始めてみたら？ 若い人には「つみたて」が良いそうよ。
「新NISA」のつみたて投資枠
金融庁の基準をクリアした商品に、少額から投資できる「新NISA」のつみたて投資枠。「長期」「積立」「分散」の投資の三原則を無理なく実践できます。
なぜ若い世代におすすめ？
■POINT1 非課税で資産形成できる
通常、投資の利益には20.315％が課税されますが、NISA口座で運用すれば非課税となります。2024年からの新しい制度では、一般NISAは「成長投資枠」、つみたてNISAは「つみたて投資枠」と名称を変え併用可能になりました。
■POINT2 余剰資金が少なくても始めやすい
月々1,000円から積み立てができるので、最初にまとまった投資資金を用意する必要がありません。金額変更もいつでも可能です。
※金融機関により最低積立金額は異なります
■POINT3 若い頃からの積み立てで“時間”を味方に
毎月コツコツ一定のペースで長期間積み立てを続けることでリスクを抑え、より安定的な運用が期待できます。また、10年、20年と長期間運用を続けることで「複利効果」(※)が生じ、お金が増えやすくなります。
※投資で得た利益をそのまま再投資することで、雪だるま式に投資元本を増やしていくこと
■白浜FPのアドバイス
積み立ては自動引き落としのため、少額でもいつの間にかまとまった資金が準備できます。また、投資信託は口数で購入することから、相場の下落時には多くの口数を買うことができ、平均購入単価が下がるのも魅力です。
興味はあったんだけど、なかなか一歩が踏み出せなかった。何だか僕でもできる気がしてきたぞ。
今、西日本シティ銀行で紹介キャンペーンをしているから、一緒に窓口に行ってみましょう♪
投資を始めるには口座を開設したり、投資信託を選んで積み立ての設定をしなければなりません。窓口などでご相談いただきながら進めると安心です。まずはお気軽にご家族やお友達と窓口にお越しください。
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【ご留意事項】 2024年12月30日15:00迄にNISA口座をお申込みいただき、2025年1月31日までに税務署承認された方が対象です。 ●2024年12月30日15:00迄に窓口へ紹介カードを持参された方が対象です。 ●他金融機関から口座移管された方も対象となります。 詳しくは、お取引店へお尋ねください。
【投資信託のご留意事項】 ●投資信託は預金商品ではなく、元本の保証はありません。 ●投資信託は各商品が投資している株式・債券・リート等の価格変動、また為替の変動等により、損失を被り、投資元本を割り込むおそれがあります。投資信託のご購入の際は、最新の目論見書等を必ずご覧いただき、内容を確認のうえ、ご自身で判断ください。
【NISAのご留意事項】 NISA口座は、その年において一つの金融機関でしか開設ができません。NISAの口座開設にはマイナンバーが必要です。NISA口座では年間投資枠と非課税保有限度額が設定されます。年間投資枠は成長投資枠が240万円、つみたて投資枠が120万円までとなり、非課税保有限度額は成長投資枠とつみたて投資枠合わせて1,800万円、うち成長投資枠は1,200万円までとなります。
商号等: 株式会社西日本シティ銀行 登録金融機関 福岡財務支局長(登金) 第6号 加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 (2024年10月1日現在)
イラスト
まき りえこ
福岡市在住の漫画家・コミックエッセイスト
近著に「子どもをネットにさらすのは罪ですか？」
白浜 仁子（しらはま ともこ）
fpフェアリンク株式会社 代表取締役
福岡市中央区今泉2-1-35 アプリーレ今泉703
TEL 092-753-9828
