【オーエン×ぐらんざ】新NISA「使いやすくなります」投資を始めるチャンスです

承知しました。3歳のお嬢さんが大学に入るまで15年あります。毎月5万円のつみたて投資を15年間続けた場合、年利３％で運用できれば、元本900万円が1,134万円になります。目標は達成できますね。（下のグラフを参照）

◦積立金額と運用成果 ※金融庁の資産運用シミュレーションより

想定通りにいけばいいけど…。大学の学費を試算するのが難しい。国立か私立か、通学か下宿かで、金額がかなり違うからね。

教育費が高くなると、私たちの老後資金が減ってしまうわ。仕事と節約も頑張らなくては……。

夫婦でそれぞれ新ＮＩＳＡを始めるのも良いですよ。

グッドアイデア！

俺は成長投資枠を使って、個別株や運用成績の良い投資信託に投資したい。余裕資金があるときというのが前提だけど。

リスクを減らすためにも、投資は長期、積立、分散が大切です。「出口戦略」を考えておく必要があります。

「出口戦略」？

説明します。

白浜FPのアドバイス使う時期が近づいたら「出口」をしっかり考えよう

　投資の「出口戦略」とは、運用したお金の受け取り方のことです。相場は変動するためできるだけ高いときに売却したいものです。しかし、それを予想することは難しいですよね。その場合、運用を続けながら、少しずつ売却していくのも、一つの方法です。専門家のアドバイスも参考にして、自分なりの「出口戦略」を考えましょう。

◦ライフステージで考える出口戦略

西日本シティ銀行のNISAプラン

※1 プレゼントのお受取には西日本シティ銀行アプリからのアンケート回答および投資信託指定口座の登録が必要です。 ※2 2023年8~9月実施のNISA応援プラン対象の方は、本プランの対象外となります。 ※3 プラン②とプラン③の両方をご契約いただいた場合のプレゼントは、プラン②のみとさせていただきます。【投資信託のご留意事項】投資信託は預金商品ではなく、元本の保証はありません。●投資信託は各商品が投資している株式・債券・リート等の価格変動、また為替の変動等により、損失を被り、投資元本を割り込むリスクがあります。●投資信託は預金保険の対象ではありません。当行が取り扱う投資信託は、投資者保護基金制度は適用されません。●お客さまにご負担いただく手数料等の概要は、以下のとおりとなります。 (税込) 【申込手数料(申込金額の最大3.3%)、信託報酬(信託財産の純資産額に対して最大年率2.212%程度のほか、運用成績に応じた成功報酬をいただく場合があります。)、信託財産留保額(換金約定日の基準価額の最大0.5%) およびその他の費用 (運用状況等により変動し、予め料率、上限額を示すことができません)】がかかります。なお、費用の合計額は、お申込金額、保有期間、運用状況により変動するため、事前に表示することはできません。【NISA口座全般のご留意事項 (2023年1月1日現在の税制に基づいて記載しています。)】●現在、保有されている株式投資信託などをNISA口座へ移管することはできません。●NISA口座と他の口座との損益通算はできません。また、損失の繰越控除もできません。●NISA口座で売却した分の非課税投資枠は再利用ができません。＜一般NISA ＞●NISA口座はその年において一つの金融機関でしか開設ができません。＜つみたてNISA＞●つみたてNISAと一般NISAは選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできません。●つみたてNISAは、積立契約(累積投資契約)に基づき、定期かつ継続的な方法により対象商品の買い付けを行います。●つみたてNISAは20年間の非課税期間終了後の期間延長 (ロールオーバー)ができません。●つみたてNISAで買い付けした投資信託の信託報酬等の概算値が、原則として年1回通知されます。●つみたてNISA口座のご利用を開始した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日毎の日 (以下「基準経過日」と言います)に、お名前・ご住所の確認をさせていただきます。基準経過日から1年を経過する日までの間に当該確認できない場合は、積立の継続を中止させていただく場合がございます。◎詳しくは、店舗に用意しているパンフレットまたは当行のホームページをご確認ください。商号等:株式会社西日本シティ銀行登録金融機関福岡財務支局長(登金)第6号加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会 (2023年10月1日現在)